Calyx Point 7 User manual

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March 2009.

i
Preface . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .xi
Document conventions. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . xi
Typographical conventions. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . xi
Terminology. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .xii
Product assistance . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .xii
Chapter 1—Installation. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1
Operating requirements . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1
System requirements . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1
Software requirements. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2
Prerequisites . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3
Typical installation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3
Advanced installation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
Custom installation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
Network administration installation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
Installing Point on the network server . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
Setting up the Network Configuration Server . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 11
Installing Point on the client workstation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13
Updating the client workstation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14
Chapter 2—User interface . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 15
Screen components . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16
Navigation panel . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 16
Loans tab. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 17
Shortcut toolbar . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 18
Information bar . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19
Current Status . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19
Loan checklist . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 19
Tasks tab . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 20
Reports & Marketing tab . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 21
Templates tab . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22
Toolbar icons . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23
Key combinations . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 23
Activating keys. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24
Function keys. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24
Hot keys . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 24
Movement keys . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25
Scrolling keys . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25
Buttons and options . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25
Banker . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 25
Borrower and prospect information . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 27
FHA/VA loan . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29
Loan Application . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 29
Marketing . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 31
Truth-in-Lending . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 33
Verification . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34
Opening multiple files. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 34
Contents

ii Calyx Software
Chapter 3—Utilities configuration . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35
Company default information. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35
Entering default company and processing center information . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 35
Specifying the number of days in a calendar year . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36
Creating the default conditions list. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 37
Specifying the default escrow account payments . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 39
Specifying the ECOA Address. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 40
Specifying the CA Fair Lending address . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41
Specifying the credit denial administrator address . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41
Specifying default settings for the Servicing Disclosure statement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41
Entering HMDA registration information . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 41
Specifying late document criteria . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 42
Printing the Acknowledgement and Agreement clause . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 43
Creating dropdown lists . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 44
Creating escrow and title tables . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 45
Setting up a proxy server . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 48
Communications . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49
Setting up communications . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 49
Setting up Host mode . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50
Sending files to a remote host . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 50
Requesting and receiving files from a remote host . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 53
Checking borrower status from a remote location . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 55
Requesting file status from a remote location. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 55
Specifying search fields and result format . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 57
Creating custom screens. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 59
Customizing the shortcut toolbar . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 60
Specifying the default DOS directory location . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 61
Customizing screen colors . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 61
Specifying the default web browser . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 62
Naming files automatically . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 63
Saving files automatically . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 64
Generating the Mortgage Identification Number automatically . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 64
Enabling autofill options. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 65
Identifying fields and field IDs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 65
Chapter 4—Loan file overview . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 67
Loan file creation . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 67
Creating new prospect loan files . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 68
Creating new borrower loan files . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 69
Duplicating loan files: Copy . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 70
Duplicating loan files: Save As . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 72
Creating new co-borrower loan files . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 73
Saving loan files . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 74
Saving loan files as Point compressed files (.pcfs) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 75
Searching for loan files . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 75
Searching for prospect and borrower files . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 75
Searching for co-borrower files . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 76
Searching in multiple data folders . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 76
Moving loan files . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 77
Moving loan files in Point . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 77
Moving and copying loan files from an external source . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 78
Deleting loan files. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 79
Linking first and second mortgage files. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80
Linking from an existing first loan file . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 80
Archiving loan files . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 82
Rebuilding lists . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 82

Point User Guide iii
Swapping and deleting prospects, borrowers, and co-borrowers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 83
Print and e-mail options . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 84
Configuring print options. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 84
Setting the default printer . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 84
Specifying paper configuration . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 85
Adjusting printed forms. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 86
Printing and previewing forms . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 86
Printing envelopes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 88
Creating print groups. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 88
E-mailing data files. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 90
E-mailing forms . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 91
Downloading Point compressed files from e-mail . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 93
Chapter 5—Loan Application . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 95
Specifying joint assets. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 96
Entering mortgage type and loan terms . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 97
Entering property information and loan purpose. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 98
Entering borrower information . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100
Entering employment information . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 102
Entering income and housing expenses . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 104
Entering assets and liabilities. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106
Entering assets. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 106
Entering liabilities. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 108
Entering real estate owned . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 111
Entering liabilities in a different name . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 113
Matching liabilities to real estate owned . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 113
Summarizing the transaction details . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 114
Entering declarations . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 115
Printing the Acknowledgement and Agreement clause . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 116
Completing the Government Monitoring information. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 117
Chapter 6—Disclosures and other forms . . . . . . . . . . . . . . . . . 119
Disclosures . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 119
Good Faith Estimate. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 119
Completing the Good Faith Estimate . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 120
Completing the GFE Provider Relationship screen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 127
Initial ARM Disclosure statement . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 128
Completing the Initial ARM Disclosure . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 128
Truth-In-Lending Disclosure Statement. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 132
Completing the Truth-In-Lending Disclosure . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 133
Completing the High Cost Loan Disclosure (Truth-In-Lending Section 32) . . . . . . . . . . . . . . . 136
State-specific disclosures . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 136
Application Log (NY) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137
Brokerage Contract (FL) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137
CA Fair Lending Notice Disclosure (CA) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137
Lender Disclosure (FL) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137
Mortgage Broker Disclosure (TX) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137
Mortgage Loan Disclosure Statement—MLDS/GFE (CA) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 137
Completing the MLDS for a traditional loan . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 138
Completing the MLDS for a non-traditional loan . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 143
Pre-Application Disclosure (NY) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 150

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Other disclosures . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 150
Affiliated Business Disclosure . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 150
Credit Score Disclosure . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 150
Disclosure notices . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 150
Equal Credit Opportunity Act. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 151
Flood Insurance Disclosure. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 151
Patriot Act Disclosures . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 151
Privacy Policy Disclosure. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 151
Servicing Disclosure Statement . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 151
Forms . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 151
Borrower and prospect information screens . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 151
Completing the Borrower and Prospect Information screens . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 153
Borrower’s Signature Authorization . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 155
Cash Flow Analysis (1084)/Self-Employed Income Analysis . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 155
Flood Certification Work Order . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 155
Flood Hazard Determination . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 156
Flood Hazard Notice. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 156
Gift Letter . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 156
Itemization of Amount Financed . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 156
Loan Submission Sheet . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 156
Completing the Loan Submission Sheet . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 156
Mortgage Loan Commitment. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 159
Completing the Mortgage Loan Commitment screen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 159
Request for Appraisal, Evidence of Insurance, Payoff, or Title Commitment . . . . . . . . . . . . . . . . . 160
Request for Survey . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 160
Statement of Credit Denial, Termination, or Change . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 160
Completing the Statement of Credit Denial, Termination, or Change. . . . . . . . . . . . . . . . . . . 161
Tax Authorization Form 8821. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 162
Tax Return Request–Copy of Return (Form 4506–T) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 162
Tax Information (or 1098 Data) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 163
Transmittal Summary . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 163
Completing the Transmittal Summary . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 163
Mortgage insurance and escrow (impound) account details . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 168
Calculating ongoing escrow payments . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 168
Calculating mortgage insurance. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 170
Chapter 7—FHA and VA loans . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 173
FHA loans. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 173
FHA purchase loan. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 173
Completing the Borrower and Prospect Information screens . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 173
Completing the Good Faith Estimate . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 176
Completing the FHA Loan Underwriting and Transmittal Summary . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 176
Creating an FHA refinance file . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 181
Completing the Prospect and Borrower Information screens . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 181
Completing the Good Faith Estimate . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 182
Completing the FHA Statutory Requirements Worksheet . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 182
FHA/VA Addendum to the URLA . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 186
FHA 203(k) Worksheet (HUD–92700). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 186
FHA Application for Property Improvement . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 187
FHA Consumer Choice Disclosure . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 187
FHA Request for Insurance Endorsement . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 187
FHA DE Statement of Appraised Value (HUD-92800.B). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 188
FHA DE Analysis of Appraisal Report . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 188
Request for Certificate of Veteran Status . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 189
FHA MCAW. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 189
Completing the FHA Purchase MCAW screen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 189
FHA Refinance MCAW screen . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 191

Point User Guide v
VA loans. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 192
VA Loan Analysis (26-6393) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 192
VA Refinance Worksheet (26-8923) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 193
VA Loan Summary Sheet (26-0286) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 194
VA Loan Comparison . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 194
VA Certificate of Eligibility (26-1880) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 194
VA Verification of Benefit–Related Indebtedness (26-8937) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 194
VA Request for Certificate of Reasonable Value (26-180/26-1843) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 195
VA Certificate of Loan Disbursement (26-1820) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 195
Chapter 8—Verifications . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 197
Completing verification forms. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 197
Chapter 9—Electronic loan files. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 201
eLoanFile . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 201
Electronic document storage . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 202
Accessing the document repository . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 202
Adding Point forms to the repository . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 204
Adding non-Point documents to the repository . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 207
Saving documents in the document repository to another location. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 209
E-mailing files from the document repository . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 210
Chapter 10—Loan tracking. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 213
Loan status tracking . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 214
Tracking loan status and progress . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 214
Tracking basic documents . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 216
Tracking miscellaneous items . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 217
Tracking conditions . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 219
Locking rates and registering loans . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 221
Tracking verifications . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 227
Tracking title conditions . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 228
Tracking HMDA reporting information . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 229
Tracking contacts and agencies . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 231
Tracking loan team members . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 233
Tracking trust account information . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 234
Tracking loan profit and loss. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 235
Chapter 11—Banker functions . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 237
Registering and locking loans for sale . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 238
Tracking underwriting status . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 243
Recording and tracking loan conditions . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 249
Closing loans . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 253
Funding loans. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 258
Submitting and tracking warehouse lender loans . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 260
Recording loans . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 264
Tracking loan shipment status . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 267
Tracking loan sale responsibilities . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 268
Supplementary screens . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 270
Program and rate lock details . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 270
Appraisal information . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 272
Insurance information . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 273
Escrow and title . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 275

vi Calyx Software
Chapter 12—Loan scenarios . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 279
Subordinate financing . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 279
Creating standalone second mortgages . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 279
Creating a new first mortgage with a new or existing second . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 280
Creating second mortgages for an investment property or second home . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 281
Creating concurrent purchase loans (80-10-10) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 283
Creating concurrent loans for investment properties . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 287
Construction loans . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 290
Creating construction loans . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 291
Creating construction-to-permanent loans . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 292
Creating construction loans with required reserves. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 292
Investment loans . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 293
Creating investment loans . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 293
Chapter 13—Integrated products and services . . . . . . . . . . . . 297
Enabling and disabling providers. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 297
Lenders . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 298
Using the lender interface . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 299
Services . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 300
Requesting services . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 300
Obtaining an authentication certificate . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 303
Checking pending request status . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 303
Retrieving, printing, and saving service requests . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 304
Correcting submission errors when ordering services . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 306
AVM reports . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 306
Populating AVM data . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 306
Initial disclosures and closing documents . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 307
Specifying investors and products . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 308
Ordering initial disclosures and closing documents. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 310
Correcting submission errors when requesting disclosures and closing documents. . . . . . . . . 313
Viewing loan data analysis. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 314
Credit reports . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 314
Paying for a credit report by credit card . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 315
Populating liabilities and viewing credit reports . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 316
Flood certifications. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 317
Hazard insurance quotes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 318
Title and escrow. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 319
VOE/VOI reports. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 329
Ordering employment and income verifications . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 330
Populating employment into the Loan Application. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 332
Interfaces . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 333
Installing interfaces and exchanging data . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 333
Viewing the Interface Transaction history log. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 337
Fannie Mae . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 337
Connecting to the Fannie Mae web interface . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 338
Accessing Fannie Mae . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 338
Navigating the Fannie Mae screens . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 339
Completing and submitting the Fannie Mae Loan Application . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 340
Fannie Mae Addendum . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 340
Submitting a loan for underwriting . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 341
Ordering and viewing a credit report . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 343
Freddie Mac. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 344
Connecting to the Freddie Mac LP web interface . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 344
Freddie Mac Addendum . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 345
Completing and submitting the Freddie Mac Loan Application . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 347
Viewing results . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 348

Point User Guide vii
Viewing the Loan Prospector Feedback Certificate . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 349
Updating Point files from Freddie Mac . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 350
WebCaster. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 350
Setting WebCaster preferences . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 350
Updating loan status . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 351
Viewing loan status . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 352
Chapter 14—Templates. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 353
Loan program templates. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 353
Creating loan program templates. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 354
Closing cost scenario templates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 355
Creating closing cost scenario templates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 355
Master file templates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 357
Creating master file templates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 357
Using master file templates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 358
Editing templates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 358
Deleting templates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 358
Import and export templates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 358
Data import templates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 359
Creating data import templates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 359
Editing data import templates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 360
Data export templates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 361
Creating a data export template from the sample . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 361
Creating and editing data export templates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 363
Chapter 15—Reports. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 365
Standard reports. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 365
Report templates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 365
Generating standard reports . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 368
Types of reports . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 370
Late Documents report . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 370
Contact Information report . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 371
Business Summary report (with Excel) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 371
LO summary . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 371
Customizing . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 371
Business Analysis report (Banker with Excel). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 372
Dash board . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 372
Yearly trend . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 372
Monthly trend. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 373
LO summary . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 374
Data . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 375
Loan Profit Summary (Banker with Excel) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 375
Cost and profit summary. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 375
Warehouse summary . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 376
Data . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 376
Loan Pipeline Report (with Excel) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 376
Pipeline status . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 377
Detail Status . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 377
Loan Status Report (with Excel 2007). . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 377
Data . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 377
Using functions to create formulas in reports. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 378

viii Calyx Software
Creating custom reports . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 379
Specifying data content . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 379
Specifying template sort options . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 383
Specifying output options . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 383
Specifying Point Report Viewer output. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 384
Specifying Microsoft Excel file output . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 385
Specifying generic Microsoft Excel output . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 385
Specifying preformatted Microsoft Excel output . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 385
Specifying mail merge output . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 386
Adding a link to a mail merge document. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 387
Editing a link to a mail merge document . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 388
Unlinking a link to a mail merge document . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 388
Manipulating report output . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 388
Manipulating reports in Point Report Viewer . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 388
Formatting Point Report Viewer reports . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 388
Creating data filters . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 389
Sorting . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 390
Subtotaling . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 392
Saving and exporting reports in Point Report Viewer . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 392
Manipulating Excel report output. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 394
Chapter 16—Marketing tools. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 397
Standard marketing documents . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 397
Marketing templates . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 397
Generating address labels . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 398
Generating a standard marketing letter . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 398
Generating a standard marketing e-mail . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 399
Custom forms . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 400
Creating custom forms . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 400
Creating custom forms from existing Microsoft Word documents . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 403
Printing custom forms . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 404
Customizing marketing documents . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 404
Creating open house flyers . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 405
Adding a company logo to marketing letters . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 406
Documenting borrower and prospect personal information . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 407
Client communication . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 407
Tracking client communication. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 408
Documenting client discussions . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 409
Amortization schedules . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 411
Creating an amortization schedule for a fixed rate loan . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 411
Creating an amortization schedule for an adjustable rate loan . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 412
Creating an amortization schedule for an ARM with negative amortization . . . . . . . . . . . . . . . . . 412
Customizing payment schedules . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 413
Customizing automatically . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 413
Customizing manually. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 414
Printing an amortization schedule . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 414
Cash-to-close statements . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 414
Consolidating consumer debt . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 415
Comparing loans . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 416
Comparing three loan scenarios. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 416
Printing loan comparisons . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 418
Creating a sample comparison of FHA vs. conventional loan . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 418
Comparing renting to owning . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 419
Prequalification. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 420
Prequalifying by property . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 420
Prequalifying by prospect . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 421

Point User Guide ix
Chapter 17—Tasks. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 423
Creating tasks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 423
Processing task reminders . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 426
Searching for tasks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 426
Searching for tasks (basic search) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 426
Searching for tasks (advanced search) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 428
Editing tasks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 430
Closing and deleting tasks . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 431
Printing tasks and task lists . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 432
Accessing current tasks. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 432
Chapter 18—Data import and export . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 435
Data import . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 435
Importing .txt files . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 435
Importing Point for DOS files . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 436
Importing Fannie Mae files. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 437
Importing multiple .txt files (batch import) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 437
Importing multiple files in Fannie Mae format . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 439
Data export . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 439
Exporting files to other applications . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 440
Exporting files to Point for DOS . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 440
Exporting files to Fannie Mae format . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 441
Exporting data to Freddie Mac . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 441
Chapter 19—Contact management (Cardex) . . . . . . . . . . . . . . 443
Cardex database overview . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 443
Creating categories . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 444
Entering data into the database . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 445
Editing database entries . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 446
Copying, deleting, and sorting records . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 447
Copying records. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 447
Deleting records. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 447
Sorting records . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 447
Searching for records . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 448
Using the Advanced Search dialog box. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 449
Printing Cardex records . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 449
Printing multiple records . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 449
Printing individual records . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 450
Data transfer . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 451
Transferring database entries into a loan file . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 451
Transferring information from a loan file . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 451
Data import and export . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 452
Importing a Cardex database . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 453
Importing Outlook contacts . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 453
Importing comma delimited files . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 454
Exporting data from Cardex . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 456
Chapter 20—HMDA reporting . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 459
Running the HMDA report . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 459
Sending the HMDA file to HUD . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 460
Chapter 21—Data folder and user management . . . . . . . . . . . 463
Accessing Point Administrator . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 463
Managing data folders . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 464
Establishing initial ownership of the Primary Data Folder . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 464
Creating new data folders . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 466
Copying folder settings . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 468

xCalyx Software
Modifying data folder properties . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 469
Connecting to existing data folders . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 470
Disconnecting data folders. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 471
Changing the order of folders in dropdown lists . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 472
Data folder security . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 473
Setting data folder security and accessibility . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 473
Setting user access to data folders . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 474
Copying user settings. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 476
Modifying users . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 477
Removing user access . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 478
Changing the template directory . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 478
Using Point Data Server . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 479
Chapter 22—Combined field IDs . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 481
Glossary . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 487
Index . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 495

xi
Preface
This information contains an overview of Point and its functions, as well as instructions for
installing, customizing, and using Point.
If you are new to Point, this information will get you started and help you as you become
more comfortable with the application.
If you are an experienced Point user, it can serve as a reference guide for information
about more advanced functions.
This information is intended for brokers, lenders, and other Point users. It provides a road
map for using Point to streamline your work.
Document conventions
The document conventions used in this information are described in this topic.
Typographical conventions
The following conventions are used in this information to identify different types of controls
and screen characteristics:
In this topic
• Document conventions
• Product assistance
Format Example
Button Click the Calculate button at the bottom of the
workspace.
Check box Select the Conventional loan type check box.
Dropdown list option
Dropdown list
Select Start Rate from the Initial Pmt Rate dropdown
list.
Field Enter the loan amount in the LoanAmount field.
Links • Refer to Creating new borrower loan files, on
page69, for more information about creating
loans.
• For product support information, go to
www.calyxsupport.com.
•TheAppraisal button opens the Appraisal
Information dialog box which is used to record
information about the property appraisal.
Menu name or path Select File > New > Loan... > Borrower.
Radio button Select the Reports radio button and select the
Contact Information Update report from the
dropdown list.
Screen Open the Borrower Information screen.

xii Calyx Software
Terminology
The following terminology is used throughout this information.
Product assistance
Point documentation is available in the following formats:
•Context-sensitive help
•Adobe Acrobat .pdf file (optimized for double-sided printing)
The following resources are available for assistance with Point:
Section Complete the Type of Mortgage and Terms of Loan
section.
Tab Select the Templates tab from the navigation panel.
User input Enter 500,000 in the LoanAmount field.
Format Example
Example Instruction
<Ctrl>+<F> Press the <Ctrl> key on the keyboard while also pressing the
<F> key.
Enter or complete Refers to manual entry of information on the screen.
Utilities > Company
Defaults > Company Info
Select the Utilities menu, choose Company Defaults, then
select Company Info.
Populate Refers to Point automatically completing values that flow
between screens.
Select Highlight an item by clicking the mouse and dragging it over
the item or double-click the item to select it.
Select is also used in the context of selecting an option from a
dropdown list or from a group of check boxes or radio
buttons.
Related information
Did you know?
• The User Guide is online at www.calyxsupport.com
• Access Knowledge Base articles at http://kb.calyxsupport.com/kb/
• The latest updates are available at www.calyxsoftware.com
Type Description
Blue links Blue links are included for fields that generate frequent
questions. Click the field name link on the Point screen for
more information about that field.
Knowledge Base articles Access Knowledge Base articles by:
• Selecting Help > Support Online > Knowledge Base
from the menu
• Opening a Web browser and entering:
http://kb.calyxsupport.com/kb/
Help •Press<F1>.
• Click the Help icon on the toolbar from any screen.

Point User Guide xiii
Product assistance
The following support is available:
Product Information General product information and links to product support
pages and the user guide are available at
www.calyxsupport.com.
Training Attend classes taught by certified Calyx trainers.
• For more information, select Help > Support Online >
Calyx Training.
•Gotowww.calyxtraining.com
•Gotowww.calyxsoftware.com and click Training
•E-mail[email protected]
Toll Free: 800-362-2599
Fax: [phone]
User guide Select Help > Point User Guide to open a PDF copy of the
Point User Guide or you can access it from
www.calyxsupport.com.
Contact Supports
Sales
•E-mail:
[email protected]
• Call 800-36-CALYX (800-362-2599)
– Press 1
• Point
• PDS (Point Data Server)
• WebCaster account subscription
• Website activation and CD-ROM
related issues
Tec hni ca l support
•E-mail:[email protected]
• Call 800-34-CALYX (800-342-2599)
– Press 2
•Installation
• Error messages
• Software assistance
• Procedural questions
Loan support
•E-mail:[email protected]
• Call 800-34-CALYX (800-342-2599)
– Press 1
Loan processing issues such as:
•Ratios
• Calculations
• Special loans
WebCaster support
•E-mail:
[email protected]
• Call 800-34-CALYX (800-342-2599)
– Press 3
• Website setup
• Domain assistance
PDS (Point Data Server) support
•E-mail:[email protected]
• Call 800-34-CALYX (800-342-2599)
– Press 5
•Installation
• Error messages
Type Description

xiv Calyx Software
Attention
When you contact Technical Support, have the following information
available:
• Your name
• Your company name
• Your version of Point
• Your account ID
Your account ID is on the invoice or the shipping label from your Point
software package.

1
1
Installation
Point can be configured to run on a single computer or a network configuration of more
than ten workstations. Your office configuration determines which Point installation
process to use.
Point offers the following three types of installations for different Point configurations:
Typical or upgrade
A typical installation is used with a standard configuration for a standalone
computer.
Custom
A custom installation is used on networks of up to nine computers. During a
custom installation you specify a location for the Point template directory and
default data folder. Use this installation to enable or disable Point components.
Administrative
An administrative installation is used on networks of ten or more computers. An
administrative installation installs a tool that is used to set up a server for remote
configuration and automated client updates.
You will need your account ID to complete the installation process.
Before you begin the installation process, close any open applications.
Operating requirements
System requirements
The following system requirements are needed to install Point:
In this topic
• Operating requirements
• Prerequisites
• Typical installation
• Advanced installation
Important
Your account information is e-mailed to the primary account holder.
Component Version
Processor speed • Microsoft Windows Vista: 800 MHz (or higher)
• Microsoft Windows XP: 400 MHz (or higher)
Memory (RAM) • Microsoft Windows Vista: 512MB, minimum
• Microsoft Windows XP: 128MB, minimum

2Calyx Software
Installation
Software requirements
The following software is required to use Point:
Disk space • Point application: 100MB
• Microsoft Internet Explorer 6.0: up to 20MB
• Microsoft .NET Framework 2.0: up to 200MB
• Electronic document storage: 20MB per loan file (on
average)
Network Interface Card • Not required for standalone computers
• Ethernet card and TCP/IP required for networking Point
Printer Any Windows-compatible printer (1 MB memory is required for
laser printers)
Other • CD-ROM: 2X speed
• Keyboard: Microsoft Windows compatible
• Mouse: Microsoft Windows compatible
• Monitor: SVGA 16-bit color or higher; 1024 x 768 screen
resolution, minimum
• Modem/Internet connectivity: required to access
Internet-enabled services
Important
Multi-functional printers are known to be problematic with the Point
application. Calyx provides limited support for these types of printers;
however, the end-user is ultimately responsible.
Component Version
Component Version
Operating System One of the following operating systems is required:
• Microsoft Windows Vista®
• Microsoft Windows XP, Service Pack 2, or later (XP Home is
not recommended for use on networks)
• Microsoft Windows Server 2003, Service Pack 1, or later
Web browser Microsoft Internet Explorer® Version 6.0, Service Pack 1, or later
Microsoft.NET
Framework
Version 2.0
During installation, Point detects whether .NET Framework is
already installed and automatically installs it during the
installation process.
Network • Not required for standalone computers.
• A peer-to-peer file server that runs Microsoft Windows
2000* or XP, or a server that runs Microsoft Windows
Server 2000, Server 2003, or Server 2008
*Although Point does not run on Microsoft Windows 2000
operating systems, a machine with Microsoft Windows 2000
can host your file server.
Other • Adobe Acrobat Reader© Version 5.0, or later, is required for
reading PDF files
• Microsoft Word 2000, or later, and Microsoft Excel 2000, or
later, are required for some Point features